可用支付寶微信買(mǎi)幣

賣(mài)家：別標(biāo)注炒幣等詞

今年4月時(shí)，央行相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示，全國(guó)摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所已基本實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。但事實(shí)上，部分虛擬貨幣平臺(tái)、ICO平臺(tái)、“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”交易平臺(tái)已將業(yè)務(wù)活動(dòng)轉(zhuǎn)移到中國(guó)境外。

在經(jīng)歷了2017年9月的整治后，目前有國(guó)內(nèi)背景的虛擬貨幣交易平臺(tái)均為幣幣交易、場(chǎng)外交易。即以類(lèi)似“淘寶”的形式，由平臺(tái)來(lái)為交易雙方提供擔(dān)保和撮合服務(wù)，交易雙方再通過(guò)約定好的支付方式，比如銀行卡、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬等進(jìn)行交易。

五部門(mén)也在風(fēng)險(xiǎn)提示中指出，“依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快?！?/p>

近日，新京報(bào)記者在火幣平臺(tái)體驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，在注冊(cè)完成后，可以通過(guò)平臺(tái)“法幣交易”的欄目，與出售比特幣、以太坊的商家聯(lián)系，通過(guò)事先商定好的售價(jià)購(gòu)買(mǎi)，可以使用支付寶、微信支付、銀行卡轉(zhuǎn)賬這三種方式付款。部分賣(mài)家只能用銀行卡交易。

通過(guò)火幣法幣交易欄目，記者發(fā)現(xiàn)，在BTC出售專(zhuān)區(qū)，有數(shù)十個(gè)賣(mài)家出售比特幣，出售價(jià)值從5000元到數(shù)十萬(wàn)元不等的比特幣，由于存在手續(xù)費(fèi)，這一價(jià)格相對(duì)于比特幣實(shí)時(shí)價(jià)格通常較高一些。用戶(hù)發(fā)起訂單后，會(huì)與賣(mài)方建立對(duì)話，在將錢(qián)款打到賣(mài)家私人賬戶(hù)后，可以在火幣上確認(rèn)付款，賣(mài)家確認(rèn)后會(huì)將火幣暫扣的比特幣打給買(mǎi)家的虛擬貨幣賬戶(hù)。昨日，記者體驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，通過(guò)支付寶、微信可以進(jìn)行收付款交易。

在進(jìn)行交易前，出售虛擬貨幣的商家表示：“一定不能在匯款時(shí)標(biāo)注比特幣、ETH、ICO、炒幣等詞匯，賬號(hào)會(huì)被封?！庇浾咴谑褂弥Ц秾殔R款時(shí)發(fā)現(xiàn)，支付寶對(duì)該賬戶(hù)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。

騰訊方面對(duì)新京報(bào)記者回應(yīng)稱(chēng)，在支付渠道上，針對(duì)違規(guī)行為：限制平臺(tái)收款賬號(hào)的收款功能，禁止其使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款；限制個(gè)人賣(mài)家賬號(hào)的收款額度，僅滿(mǎn)足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣相關(guān)交易收款。目前已完成所有使用商戶(hù)號(hào)進(jìn)行虛擬幣交易的清理。對(duì)日常交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，根據(jù)對(duì)命中的交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度評(píng)估，或?qū)⒉扇≈苯訑r截。

8月24日，新京報(bào)記者從螞蟻金服方面獲悉，支付寶對(duì)于個(gè)人賬戶(hù)涉嫌虛擬貨幣交易的，會(huì)根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶(hù)收款功能甚至永久限制收款等處理措施。接下來(lái)，支付寶和螞蟻金服會(huì)繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場(chǎng)外交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶(hù)建立巡查制度。

據(jù)互金整治辦人士透露，將對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外，但實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施，將加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，實(shí)時(shí)封堵。下一步將從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度。多次約談第三方支付機(jī)構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開(kāi)展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。指導(dǎo)相關(guān)支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)支付渠道管理、客戶(hù)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)提示，建立監(jiān)測(cè)排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。

有人遇代投群主消失

有人告上法院損失自負(fù)

在8月24日披露的風(fēng)險(xiǎn)提示中，銀保監(jiān)會(huì)警示稱(chēng)，一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱(chēng)獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

前不久，多個(gè)區(qū)塊鏈自媒體的微信公眾號(hào)突然被封。被封號(hào)背后，是不少區(qū)塊鏈自媒體存在“灰色交易”，包括包裝ICO項(xiàng)目，為發(fā)幣項(xiàng)目“站臺(tái)”，運(yùn)營(yíng)社群撮合交易、代投等，涉嫌參與炒作ICO和炒幣盈利。

有用戶(hù)參與了一些自媒體組織的投資群，跟隨群主參與海外ICO。但代投結(jié)束后，群主卻人間蒸發(fā)，投資者損失慘重。

一位幣圈資深玩家告訴記者，“這里存在很多貓膩，比如有的代投群主，會(huì)先按規(guī)定投幣，如果這個(gè)代幣開(kāi)盤(pán)大漲，那么他很可能就自己把利潤(rùn)吞下來(lái)，然后向其他玩家謊稱(chēng)沒(méi)有發(fā)幣，原價(jià)退幣；如果跌的話，就正常給其他玩家發(fā)幣，他還能賺提成，不需要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

“群主人間蒸發(fā)了，我們現(xiàn)在還在找他，一些朋友只能自認(rèn)倒霉?！币晃粎⑴c了代投的投資者說(shuō)。

由于ICO在國(guó)內(nèi)本身就是禁止的，投資者幾乎無(wú)法從法律渠道維護(hù)自己的權(quán)益。

2017年，因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)自己投資DK幣礦機(jī)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題，李某將“DK項(xiàng)目負(fù)責(zé)人”金某訴至法庭。

根據(jù)浙江省義烏市人民法院公開(kāi)的民事判決書(shū)，李某稱(chēng)，2017年6月初，其經(jīng)朋友介紹得知，金某是菲律賓DK幣投資項(xiàng)目負(fù)責(zé)人。DK幣類(lèi)似比特幣獲利豐厚，投資一臺(tái)礦機(jī)為36萬(wàn)元，四個(gè)月就可以收回成本。

不過(guò)，李某雖可以通過(guò)金某提供的賬戶(hù)查看交易情況，但沒(méi)有權(quán)限操作和控制虛擬幣的買(mǎi)賣(mài)。李某轉(zhuǎn)賬共計(jì)180萬(wàn)元，金某收到款后，告知李某礦機(jī)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)并有人專(zhuān)門(mén)操作，只要關(guān)注賬戶(hù)變化就行，不讓客戶(hù)操作是為了資金安全。此后的幾個(gè)月，李某分別在2017年的6月份分5筆，合計(jì)收到27萬(wàn)元收益，之后便沒(méi)有收到任何款項(xiàng)。

李某稱(chēng)，2017年8月底，發(fā)現(xiàn)原先可以查看的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)已關(guān)閉。同年10月，其配偶找到金某要求退回投資的本金未成。李某認(rèn)為，金某從事的是一個(gè)騙局，沒(méi)有盡到受托人審慎的注意義務(wù)，便訴至法院。

金某稱(chēng)，DK幣平臺(tái)并沒(méi)有關(guān)閉，處于正常操作狀態(tài)，只是因?yàn)閲?guó)家相關(guān)部門(mén)出臺(tái)了打擊的政策和規(guī)章，所產(chǎn)生的DK幣無(wú)法兌換成人民幣。

法院認(rèn)為，非法債務(wù)不受法律保護(hù)。DK幣是一種類(lèi)似于比特幣的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，根據(jù)中國(guó)人民銀行等部門(mén)發(fā)布的通知、公告，虛擬貨幣不是當(dāng)局發(fā)行貨幣，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣。

從性質(zhì)上看，DK幣類(lèi)似于比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。李某出資委托被告投資購(gòu)買(mǎi)DK幣平臺(tái)上的礦機(jī)，屬?gòu)氖路欠ń鹑诨顒?dòng)，擾亂了國(guó)家金融秩序，其行為不應(yīng)受法律保護(hù)，由此造成的損失應(yīng)當(dāng)由李某自行承擔(dān)。