租卡人背后的大額貸款“生意”

聽(tīng)完方星的“業(yè)務(wù)介紹”后，多名“兼職人員”簽訂了協(xié)議。同時(shí)將身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等交給方星。

簽署協(xié)議的過(guò)程有工作人員指引。工作人員說(shuō)，這是為了防止銀監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門(mén)查公司賬目，只要這些書(shū)面性的文字在，就不會(huì)有事。這也是公司在監(jiān)管政策下發(fā)展大額貸款業(yè)務(wù)的“唯一方法”。

葉軍也說(shuō)，所謂簽協(xié)議，主要是規(guī)避“限額20萬(wàn)元”的國(guó)家政策。

要簽的協(xié)議有兩份。一份是信息咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議，寫(xiě)有“甲方(借款人)，乙方：卓飛商務(wù)信息咨詢(xún)有限公司，丙方：融信通商務(wù)顧問(wèn)有限公司，丁方：銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，并蓋有這三家公司的公章。

該協(xié)議規(guī)定，“乙方將依據(jù)甲方的相關(guān)資料，通過(guò)丙方推薦甲方在丁方辦理借款申請(qǐng)，并為甲方提供借款推薦、信用審核與咨詢(xún)、還款管理等一系列服務(wù)?！?/p>

記者查詢(xún)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，融信通商務(wù)顧問(wèn)有限公司經(jīng)營(yíng)范圍包括投資管理、投資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)咨詢(xún)等。但未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，不得以公開(kāi)方式募集資金；不得發(fā)放貸款等。股東為熊貓資本管理有限公司等。

該公司2016年度報(bào)告顯示，企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)為借貸審核、貸中風(fēng)控、逾期催收。

銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司經(jīng)營(yíng)范圍包括資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)咨詢(xún)、投資咨詢(xún)等。企業(yè)法人為熊貓資本管理有限公司。

經(jīng)過(guò)還價(jià)后，網(wǎng)絡(luò)賣(mài)家同意以650元賣(mài)出銀行卡“四件套”。

從工商信息看出，兩家公司同在東城區(qū)王府井西街9號(hào)三層，門(mén)牌號(hào)相鄰。

卓飛商務(wù)信息咨詢(xún)有限公司成立于去年12月，經(jīng)營(yíng)范圍包括經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢(xún)；企業(yè)管理咨詢(xún)等。