“兼職”招聘那頭是“陷阱”

“急招兼職，知名上市公司需要做過(guò)賬業(yè)務(wù)，給辛苦費(fèi)500元。兼職人員需要提前準(zhǔn)備好銀行卡，公司給卡里打錢再轉(zhuǎn)出來(lái)即可。沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)。純粹白撿白給的錢?！?/p>

同樣的招聘消息，葉軍每天至少在上百個(gè)QQ群發(fā)布。

招“兼職人員”只是幌子，他盯上的是銀行卡。

6月11日，新京報(bào)記者聯(lián)系上葉軍。他直截了當(dāng)?shù)卣f(shuō)，銀行卡租給互聯(lián)網(wǎng)金融公司用于過(guò)賬，5-7個(gè)工作日可將銀行卡歸還本人，報(bào)酬500元，每人每年只限操作一次。

“每天有十幾人來(lái)找我出租銀行卡，多的時(shí)候一天30個(gè)人。”他說(shuō)，作為中間人，他每招募一名“兼職”可以得到100元報(bào)酬。

在向記者反復(fù)確認(rèn)是否有銀行卡、網(wǎng)銀U盾后，葉軍和記者約定時(shí)間到公司簽署協(xié)議。

6月15日下午，記者來(lái)到東城區(qū)王府井西街9號(hào)東方文化大廈3層的一間會(huì)議室，葉軍早已在此等候。

會(huì)議室里還坐著幾人，彼此間并不交談。一名自稱大學(xué)生的男子說(shuō)，他們班的同學(xué)多半交易了自己的銀行卡。

會(huì)議室一角，一名工作人員在電話中正不斷勸說(shuō)對(duì)方出租銀行卡。

此時(shí)，葉軍請(qǐng)出部門經(jīng)理方星為眾人講解業(yè)務(wù)。

“我們公司是P2P類型的，國(guó)家規(guī)定，個(gè)人在同一平臺(tái)的借款不得超過(guò)20萬(wàn)元。公司想要往外放出更大額度的貸款，需要用第三方的銀行過(guò)賬給實(shí)際借款人?！狈叫情_門見山地說(shuō)出了“租卡”的意圖。

根據(jù)去年8月銀監(jiān)會(huì)、公安部等四部門發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸金額應(yīng)當(dāng)以小額為主。同一自然人在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺(tái)的借款余額上限不超過(guò)人民幣20萬(wàn)元；同一自然人在不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺(tái)借款總余額不超過(guò)人民幣100萬(wàn)元。

葉軍說(shuō)，當(dāng)實(shí)際借款人所借款項(xiàng)大于20萬(wàn)限額時(shí)，超出部分就需要找其他人的銀行卡來(lái)分?jǐn)?。也就是把一個(gè)大額借款拆分成多份，每一份都需要一張銀行卡。比如實(shí)際借款人要借200萬(wàn)元，公司就需要找另外9個(gè)人的銀行卡，分別過(guò)賬20萬(wàn)元，最后再把這9張卡里的錢，轉(zhuǎn)到實(shí)際借款人手中。