“地下錢(qián)莊”造成重大損失上下游犯罪更待深挖

當(dāng)前我國(guó)的“地下錢(qián)莊”形勢(shì)十分嚴(yán)峻，社會(huì)危害性加深加重。據(jù)公安部副部長(zhǎng)孟慶豐介紹，“地下錢(qián)莊”不但成為非法集資、電信詐騙等直接侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)利 益的犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款和洗錢(qián)的工具，使大量經(jīng)濟(jì)損失難以追回，有的還被貪污腐敗分子利用，成為向境外轉(zhuǎn)移贓款的“幫兇”。此外，“地下錢(qián)莊”為暴力恐怖活 動(dòng)提供資金轉(zhuǎn)移渠道，嚴(yán)重威脅國(guó)家安全。一些“地下錢(qián)莊”被利用于跨境轉(zhuǎn)移資金，使大量性質(zhì)不明的資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，極易擾亂國(guó)內(nèi)金融秩 序，危及金融安全和宏觀(guān)調(diào)控政策的落實(shí)。

2015年4月以來(lái)，公安部會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門(mén)，組織開(kāi)展了打擊利用離岸公司和“地下錢(qián)莊”轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，破獲了一大批重大“地下錢(qián)莊”、洗錢(qián)案件， 涉案金額達(dá)數(shù)千余億元。

“當(dāng)前‘地下錢(qián)莊’違法犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，作案手段日益復(fù)雜，特別是網(wǎng)上銀行、第三方支付等，使資金轉(zhuǎn)移非常迅速隱蔽。危害全面加深加重。”公安部經(jīng)偵局反洗錢(qián)處處長(zhǎng)李明照介紹。

在剛剛偵破的“上海操縱期貨市場(chǎng)高燕案”，犯罪嫌疑人就是通過(guò)“地下錢(qián)莊”將近2億元的非法獲利轉(zhuǎn)移出境。而在福建福清市偵破的特大洗錢(qián)案中，警方發(fā)現(xiàn)某 國(guó)字頭建設(shè)集團(tuán)一下屬公司的總經(jīng)理占某和該公司駐沙特區(qū)域副總王某，將在境外貪污的300萬(wàn)美元，以境內(nèi)外錢(qián)莊核數(shù)對(duì)沖的方式轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)。

在福建福清，以林玉蘭為首的犯罪團(tuán)伙，使用收集來(lái)的身份證件在本地、外地多家銀行開(kāi)設(shè)大量賬號(hào)或借用、租用、購(gòu)買(mǎi)賬號(hào)，操控著數(shù)以千計(jì)的“人頭賬戶(hù)”進(jìn)行 非法外幣、人民幣兌換業(yè)務(wù)?！拔覀兒茈y通過(guò)查詢(xún)賬戶(hù)信息找到犯罪分子的蹤跡，”福清市公安局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)張小勇無(wú)奈地表示，“有時(shí)候?yàn)榱俗凡橐还P資金的 去向，偵查員要在全國(guó)好幾個(gè)城市飛來(lái)飛去，最后還往往是白跑一趟?！?/p>

“除了被犯罪團(tuán)伙作為轉(zhuǎn)移贓款和洗錢(qián)的工具外，‘地下錢(qián)莊’的非法外匯交易還被不法分子作為進(jìn)行各類(lèi)新型犯罪的手段。”公安部經(jīng)偵局反洗錢(qián)處副處長(zhǎng)束劍平介紹，“在偵辦金華趙某案件過(guò)程中，專(zhuān)案組從資金流入手循線(xiàn)追蹤，深挖出多起隱藏在非法買(mǎi)賣(mài)外匯背后的下游犯罪?！?/p>

偵查人員在對(duì)交易對(duì)手身份進(jìn)行分析時(shí)發(fā)現(xiàn)，有多筆資金從銀川市財(cái)政局打入由犯罪嫌疑人潘某控制的公司賬戶(hù)，備注為“出口獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)金”，金額高達(dá)2000余萬(wàn) 元。這一反常情況引起了專(zhuān)案組的警覺(jué)，并立即安排力量對(duì)潘某等人加強(qiáng)審訊并到銀川等地落地查證，現(xiàn)已查明：自2013年以來(lái)，以潘某為首的犯罪團(tuán)伙在寧夏 銀川市注冊(cè)了12家貿(mào)易公司，在沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易的情況下，通過(guò)深圳、大連、青島等地的報(bào)關(guān)行、貨運(yùn)代理公司購(gòu)買(mǎi)出口數(shù)據(jù)，由其名下公司報(bào)關(guān)出口，并向趙某購(gòu) 買(mǎi)外匯制造收匯假象，騙取寧夏政府出口獎(jiǎng)勵(lì)3860萬(wàn)元。專(zhuān)案組以“詐騙罪”立案并逮捕3人。

此外，專(zhuān)案組還發(fā)現(xiàn)諸暨人俞某頻繁向趙某購(gòu)買(mǎi)美金，且數(shù)額巨大。其中，符合“一進(jìn)一出”特點(diǎn)的交易就有38筆，合計(jì)2648萬(wàn)元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)俞某的身份為諸 暨市對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易公司某部門(mén)經(jīng)理。專(zhuān)案組順著這條線(xiàn)索核查發(fā)現(xiàn)，俞某利用其公司身份做掩護(hù)，簽訂虛假購(gòu)貨合同，虛構(gòu)出口貿(mào)易并通過(guò)向趙某購(gòu)買(mǎi)外匯制造收匯 假象，自2012年1月以來(lái)，虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票1億余元，騙取出口退稅2000余萬(wàn)元。

反洗錢(qián)專(zhuān)家認(rèn)為，在互聯(lián)網(wǎng)金融龐大的資金規(guī)模掩護(hù)之下，“地下錢(qián)莊”隱匿也更加方便，交易雙方的信息不對(duì)稱(chēng)機(jī)制也給“跨境洗錢(qián)”提供了方便；網(wǎng)絡(luò)交易破除 了地域限制和時(shí)間限制的優(yōu)勢(shì)，也給追蹤增添了難度。所以公安機(jī)關(guān)在打擊“地下錢(qián)莊”犯罪的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)高度重視新型的金融業(yè)態(tài)，提前建立起系統(tǒng)的防范機(jī)制。