“小收益”贏取“大利潤(rùn)”130余萬次交易匯成“洗錢大潮”

在銀監(jiān)部門的協(xié)助下，警方調(diào)取了此次資金非法跨境轉(zhuǎn)移案中所有涉案賬戶的交易記錄，共涉及高達(dá)130余萬次交易?！皬哪壳肮矙C(jī)關(guān)掌握的情況看，沿海地區(qū) 的一些‘地下錢莊’開始走上公司化運(yùn)作的道路，具備相當(dāng)?shù)馁Y金實(shí)力，搭建規(guī)模很大的資金對(duì)沖平臺(tái)，涉案金額屢創(chuàng)新高?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平 說。

“如果我們將所有的130余萬次銀行交易記錄全部打印出來，要耗費(fèi)35000張紙，堆起來有3米高?！睆堓x說。由于案情復(fù)雜、工作量大，金華警方專門從蘭 溪市公安局抽調(diào)了80多名民警參與后續(xù)案情審訊和調(diào)查。通過近一年時(shí)間對(duì)這130余萬次交易的梳理，一個(gè)龐大的非法兌換外幣網(wǎng)絡(luò)逐步清晰地顯現(xiàn)出來。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，趙某等人的主要作案手法是利用NRA賬戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點(diǎn)，將人民幣通過NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移，在香港匯豐等銀行結(jié)匯后打給 買家提供的賬戶。為了實(shí)現(xiàn)通過NRA賬戶轉(zhuǎn)賬的目的，趙某等人還在香港注冊(cè)了數(shù)十家空殼公司，專門雇人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴(yán)的漏洞， 將大筆人民幣跨境轉(zhuǎn)移。

“他們通常會(huì)在每周五的下午將數(shù)千萬的資金刷入指定的POS機(jī)賬戶，再在下個(gè)禮拜一的上午將資金刷出，以此進(jìn)行外匯買賣?！鞭k案民警介紹。

還有一種方式是借助境內(nèi)外賬戶，通過網(wǎng)銀操作，完成人民幣和美元的分開單獨(dú)流轉(zhuǎn)，看似境內(nèi)資金在境內(nèi)流動(dòng)，境外資金在境外流動(dòng)，資金沒有發(fā)生物理性轉(zhuǎn)移，但通過境內(nèi)外的“對(duì)敲”平賬的方式，實(shí)際上已經(jīng)達(dá)到了為客戶跨境轉(zhuǎn)移資金的目的。

“因?yàn)楝F(xiàn)在銀行對(duì)外匯的監(jiān)管嚴(yán)格，所以有很多人為了兌換方便，就來找我們。我們的生意信用度很高，可以在很短的時(shí)間內(nèi)調(diào)集幾個(gè)億的資金?！鄙姘笀F(tuán)伙之一的 頭目楊某在接受記者采訪時(shí)表示，“有的同行到銀行大堂招攬生意，有的甚至還開設(shè)了VIP包廂從事兌換業(yè)務(wù)，生意十分紅火。每次為客戶兌換外幣，收取的費(fèi)用 大概在千分之三至千分之五?！?/p>

從表面上看，這個(gè)費(fèi)率并不算高，可是由于資金流動(dòng)量大，這樣的“小收益”卻為犯罪團(tuán)伙帶來了巨額利潤(rùn)。警方根據(jù)從楊某團(tuán)伙電腦中提取到的電子會(huì)計(jì)賬，對(duì)該 團(tuán)伙每天通過交易美金和港元所得的利潤(rùn)進(jìn)行了計(jì)算：2014年1月至10月，該團(tuán)伙日常收益在5萬以上，最多的一天竟達(dá)153萬元；短短10個(gè)月內(nèi)，就賺 了2072萬元。而這僅僅是依附在趙某團(tuán)伙下多個(gè)洗錢團(tuán)伙之一的非法收益。