個(gè)人銀行卡“套裝”如何轉(zhuǎn)運(yùn)出境

近日，公安部首次披露了3·26特大販賣個(gè)人銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶案的案情。在這起案件中，警方成功摧毀了多個(gè)覆蓋全國(guó)、專門販往東南亞的特大買賣銀行卡犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張、企業(yè)對(duì)公賬戶1886個(gè)，查扣一大批手機(jī)卡、U盾、公章等涉案物品。據(jù)悉，這是近年來(lái)全國(guó)公安機(jī)關(guān)一次性抓獲販卡人員和查扣銀行卡最多，成效最大的集中打擊行動(dòng)。

據(jù)公安部刑偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該案的偵破，成功斬?cái)嗔宋覈?guó)銀行卡非法流入境外的一個(gè)重要通道，重創(chuàng)了境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

銀行卡“套裝”

偷運(yùn)出境一周交易上千套

經(jīng)調(diào)查，該犯罪團(tuán)伙從全國(guó)各地收購(gòu)銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶，寄到中越邊境的廣西崇左憑祥市，有專人接收后到口岸交給接貨人員，接貨人員幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)偷運(yùn)出境，運(yùn)往越南，再空運(yùn)至菲律賓，最終流入境外各電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪窩點(diǎn)。

1993年出生的蔣某杰是設(shè)在憑祥市“中轉(zhuǎn)站”窩點(diǎn)的組織者。從國(guó)內(nèi)在校學(xué)生、城市務(wù)工人員那里收集上來(lái)的銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶等在這里被源源不斷地轉(zhuǎn)運(yùn)出境。

蔣某杰是河北人，高中畢業(yè)后當(dāng)過保安做過銷售。2018年夏天他前往菲律賓，在當(dāng)?shù)亟Y(jié)識(shí)了一些朋友，從他們那里了解到中轉(zhuǎn)運(yùn)送銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶的賺錢方式。

“就是想賺錢。”蔣某杰說(shuō)。今年初，他開始著手操作加入買賣銀行卡、對(duì)公賬戶的鏈條，他先前往越南、菲律賓踩點(diǎn)路線，然后在憑祥市建立窩點(diǎn)。為此，他專門招了4個(gè)員工，按月給他們發(fā)工資，其中，一人負(fù)責(zé)總管事，蔣某杰每月給他發(fā)8000元工資，另一人是司機(jī)，負(fù)責(zé)開車把打包好的貨物送到邊境交給接貨人員，工資也是每月8000元。再有兩人負(fù)責(zé)收貨、打包發(fā)貨等，蔣某杰每月給他們開工資4000元。

之后，蔣某杰團(tuán)伙就開始源源不斷收到來(lái)自全國(guó)各地的包裹，這些包裹中都是個(gè)人銀行卡“四件套”和企業(yè)對(duì)公賬戶“八件套”。根據(jù)警方調(diào)查，這些給蔣某杰窩點(diǎn)發(fā)送包裹的下家，涉及27個(gè)省份共500多個(gè)非法收購(gòu)銀行卡、對(duì)公賬戶窩點(diǎn)。

北京青年報(bào)記者在崇左市公安局看到，銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、U盾；企業(yè)對(duì)公賬戶“八件套”含對(duì)公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶銀行申請(qǐng)表、公司公章、法人印章、公司章程等。

蔣某杰等人在收到包裹后，分揀打包偷運(yùn)出境，再經(jīng)越南送到菲律賓上家手里。通過中轉(zhuǎn)運(yùn)送，蔣某杰按照每套100元向自己的上家收錢，一周左右可以交易上千套。

在蔣某杰被抓前半個(gè)月，因?yàn)樵侥蠂?yán)查，蔣某杰的“貨”走不出去，囤積的“貨”準(zhǔn)備運(yùn)往外地再伺機(jī)轉(zhuǎn)往境外。發(fā)現(xiàn)這一動(dòng)向的崇左公安于3月26日展開收網(wǎng)行動(dòng)，在憑祥市截獲5名運(yùn)輸大量個(gè)人銀行卡的嫌疑人，查扣大量貨物，這次收網(wǎng)共查獲銀行卡4500套、企業(yè)對(duì)公賬戶600套。

開公司招募員工

收購(gòu)銀行卡及對(duì)公賬戶

據(jù)廣西公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)成天曉介紹，銀行卡“四件套”在收購(gòu)時(shí)一般每套500至1000元，但過程中層層轉(zhuǎn)賣，層層加價(jià)，最后到真正的買家手里最高可以賣到每套3000元。企業(yè)對(duì)公賬戶一套最終可以賣到8000元至15000元。

警方調(diào)查顯示，這些銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶大多來(lái)自中國(guó)在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等社會(huì)群體，他們前往銀行開辦銀行卡和對(duì)公賬戶后賣給他人，有些是自己直接賣，也有人專門組織辦卡、收購(gòu)，再進(jìn)行轉(zhuǎn)賣。

田某生是江西新余人，1987年出生。田某生在廣東注冊(cè)了公司，私下組織收購(gòu)銀行卡和對(duì)公賬戶。說(shuō)到自己的公司，田某生說(shuō)：“就是每月花一二百塊錢租了間房子，買了張桌子放在那里，請(qǐng)人來(lái)做法人，不需要他做什么事?！?/p>

田某生說(shuō)，幾個(gè)月前有人主動(dòng)聯(lián)系自己，說(shuō)可以收購(gòu)實(shí)名銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶?！皩?duì)方說(shuō)要做項(xiàng)目，需要的量大，以一套5000元的價(jià)格收購(gòu)。”隨后，田某生通過中間人，找人去辦理銀行卡和對(duì)公賬戶，每人辦理4到5套，田某生給他們3000元。湊了21套后，田某生按照對(duì)方給的地址發(fā)貨，“地址上寫的收貨地點(diǎn)是廣西憑祥，21套，順利的話能賺將近十萬(wàn)?！?/p>

在這期間，田某生還招募員工帶人辦理賬戶、銀行卡，陸某將是其中一員。陸某將在來(lái)到田某生公司前，曾賣過一次用自己信息開辦的銀行卡、對(duì)公賬戶。

今年初，陸某將接到電話，對(duì)方叫他來(lái)廣州工作，說(shuō)是每天給50元生活費(fèi)，月工資8000元，外加提成。陸某將的工作就是帶人去銀行辦理對(duì)公賬戶、銀行卡，給他們安排吃住等?！拔?guī)麄內(nèi)サ臅r(shí)候告訴他們，如果銀行問起，就說(shuō)自己是用來(lái)開建材批發(fā)公司?！?/p>

出賣自己個(gè)人信息

辦卡者稱“我只管簽名”

劉某平就曾賣給田某生以自己個(gè)人信息開辦的銀行卡和對(duì)公賬戶。他是湖南衡陽(yáng)人，1991年出生，常年在深圳打工。4月初，他在深圳人才市場(chǎng)想找份臨時(shí)工的工作，當(dāng)時(shí)，他碰到有幾個(gè)人在招工。

就這樣，劉某平坐上了來(lái)廣州的車，到達(dá)廣州后，有人給他安排了住宿，是在一個(gè)小旅館，兩個(gè)人住一間，劉某平每天可以收到伙食費(fèi)50元。來(lái)廣州的第二天，有人來(lái)找他帶他去辦理了一些材料，辦完又把他送回旅館。在這期間，劉某平看到另外還有2個(gè)人也被安排住了進(jìn)來(lái)。在旅館又等了十多天，有人來(lái)把劉某平再次帶往銀行，“資料都是準(zhǔn)備好的，我只管簽名就可以了?！眲⒛称秸f(shuō)，“當(dāng)時(shí)說(shuō)辦好了給4500元。”

除了劉某平，還有以個(gè)人名義收購(gòu)他人銀行卡、對(duì)公賬戶再轉(zhuǎn)賣的彭某豪。彭某豪1993年出生，初中畢業(yè)，家里有兩個(gè)孩子，“我欠了二十多萬(wàn)，著急還錢?！蔽?本報(bào)記者 高語(yǔ)陽(yáng)

打擊核心

針對(duì)買賣銀行賬戶行為 央行建立懲戒機(jī)制

目前，央行已經(jīng)出臺(tái)了261號(hào)文件，建立了對(duì)買賣銀行賬戶和支付賬戶的懲戒機(jī)制。同時(shí)，央行今年出臺(tái)85號(hào)文件，要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)在公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件時(shí)，在查詢、止付、凍結(jié)等方面給予一定配合，并加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理和轉(zhuǎn)賬管理等。同時(shí)，依照規(guī)定，個(gè)人在同一銀行開卡不能超過4張。

但由于商業(yè)銀行基數(shù)大，不法人員仍可以大量、反復(fù)開辦個(gè)人銀行賬戶，導(dǎo)致涉案銀行卡屢打不絕。此外，犯罪嫌疑人通過中介代理即可辦理企業(yè)對(duì)公賬戶，而企業(yè)法人代表本人不用到場(chǎng)。

對(duì)此，廣西公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)成天曉表示，銀行卡、電話卡的管控是電信詐騙的“三寸”，不管電信詐騙團(tuán)伙有什么招數(shù)，最終都要落實(shí)在錢上、銀行卡上。成天曉說(shuō)，“管住銀行卡、電話卡，就是打在了電信詐騙分子的三寸上，腰眼上?！?/p>

成天曉希望，相關(guān)環(huán)節(jié)要進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控，加強(qiáng)管理，“比如說(shuō)，有些地方不法分子直接在人才市場(chǎng)支個(gè)桌子，充當(dāng)辦卡中介，組織民工及社會(huì)閑散人員集中去營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦卡。相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)警惕類似現(xiàn)象?！?/p>