建立健全國(guó)有金融資本管理的“四梁八柱”

《指導(dǎo)意見(jiàn)》意在“建立健全國(guó)有金融資本管理的‘四梁八柱’，優(yōu)化國(guó)有金融資本戰(zhàn)略布局，理順國(guó)有金融資本管理體制，增強(qiáng)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)活力與控制力，促進(jìn)國(guó)有金融資本保值增值，更好地實(shí)現(xiàn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三大基本任務(wù)”，首次明確了國(guó)有金融資本的集中統(tǒng)一授權(quán)管理、財(cái)政部門(mén)履行國(guó)有金融資本出資人職責(zé)、國(guó)有金融資產(chǎn)管理要從“管企業(yè)”向“管資本”轉(zhuǎn)變，并對(duì)相關(guān)問(wèn)題提出了明確的解決方案。

國(guó)有金融資本實(shí)行一個(gè)部門(mén)集中統(tǒng)一管理。“國(guó)有金融資本屬于國(guó)家所有即全民所有。國(guó)務(wù)院代表國(guó)家行使國(guó)有金融資本所有權(quán)。國(guó)務(wù)院和地方政府依照法律法規(guī)，分別代表國(guó)家履行出資人職責(zé)。按照權(quán)責(zé)匹配、權(quán)責(zé)對(duì)等、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的原則，各級(jí)財(cái)政部門(mén)根據(jù)本級(jí)政府授權(quán)，集中統(tǒng)一履行國(guó)有金融資本出資人職責(zé)”。這進(jìn)一步明晰了國(guó)有金融資本的委托代理關(guān)系，國(guó)有金融資本采用集中統(tǒng)一的出資人管理模式，為解決多個(gè)部門(mén)管理國(guó)有金融資本導(dǎo)致實(shí)際運(yùn)行中“所有者代表缺位”、財(cái)政部門(mén)管理國(guó)有金融資產(chǎn)“師出無(wú)名”的問(wèn)題奠定了基礎(chǔ)，更有利于實(shí)現(xiàn)國(guó)家財(cái)權(quán)統(tǒng)一以及發(fā)揮財(cái)政在國(guó)家治理中的基礎(chǔ)和重要支柱作用。

優(yōu)化國(guó)有金融資本的配置格局。“統(tǒng)籌規(guī)劃國(guó)有金融資本戰(zhàn)略布局，適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，有進(jìn)有退、有所為有所不為，合理調(diào)整國(guó)有金融資本在銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)的比重，提高資本配置效率，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略性、安全性、效益性目標(biāo)的統(tǒng)一”。國(guó)有金融資本在金融領(lǐng)域的控制力不是單一靠數(shù)量來(lái)實(shí)現(xiàn)的。優(yōu)化國(guó)有金融資本的布局，有利于解決國(guó)有金融資本在競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)分布較多而在金融基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域投入不足，在銀行業(yè)配置較多而在非銀行金融機(jī)構(gòu)配置較少的問(wèn)題，也有利于提高國(guó)有金融資本的配置效率，發(fā)揮國(guó)有金融資本在金融領(lǐng)域的主導(dǎo)作用，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

建立健全國(guó)有金融資本管理法律法規(guī)和管理制度。針對(duì)國(guó)有金融資本管理法律法規(guī)缺失的問(wèn)題，《指導(dǎo)意見(jiàn)》也進(jìn)行了明確要求，“制定出臺(tái)國(guó)有金融資本管理法律法規(guī)，明晰出資人的法律地位，實(shí)現(xiàn)權(quán)由法授、權(quán)責(zé)法定”，“完善國(guó)有金融資本管理體制，根據(jù)統(tǒng)一規(guī)制、分級(jí)管理的原則，財(cái)政部負(fù)責(zé)制定全國(guó)統(tǒng)一的國(guó)有金融資本管理規(guī)章制度”，履行國(guó)有金融資本出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)應(yīng)“按照相關(guān)法律法規(guī)，逐步建立管理權(quán)力和責(zé)任清單”，“建立健全全流程、全覆蓋的國(guó)有金融資本基礎(chǔ)管理體系，完善產(chǎn)權(quán)登記、產(chǎn)權(quán)評(píng)估、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓等管理制度”，“建立統(tǒng)一的國(guó)有金融資本統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和報(bào)告制度”。最終通過(guò)完善的法律法規(guī)和基礎(chǔ)管理制度為國(guó)有金融資本管理提供制度保障，提高國(guó)有金融資本管理的法制建設(shè)水平。

貫徹落實(shí)《指導(dǎo)意見(jiàn)》需關(guān)注的重點(diǎn)工作

為貫徹落實(shí)好《指導(dǎo)意見(jiàn)》，除了需要加強(qiáng)黨對(duì)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)，把黨建各項(xiàng)要求貫徹落實(shí)到位外，還需要重點(diǎn)關(guān)注以下幾個(gè)方面的工作。

建立健全法律法規(guī)和管理制度并有效執(zhí)行?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》明確提出加強(qiáng)國(guó)有金融資本管理的法制建設(shè)，提出優(yōu)化國(guó)有金融資本管理制度，包括基礎(chǔ)管理制度、經(jīng)營(yíng)預(yù)算管理制度等，并對(duì)制度執(zhí)行提出了明確要求。這是完善國(guó)有金融資本管理的保障，也是出資人履行出資職責(zé)，對(duì)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)股權(quán)出資實(shí)施資本穿透管理，明晰國(guó)有金融機(jī)構(gòu)權(quán)利和責(zé)任，國(guó)務(wù)院和地方政府對(duì)履行出資人職責(zé)機(jī)構(gòu)進(jìn)行履職監(jiān)督的基礎(chǔ)，需要作為重點(diǎn)工作積極穩(wěn)妥開(kāi)展，不斷強(qiáng)化制度建設(shè)，真正實(shí)現(xiàn)權(quán)由法授、權(quán)責(zé)法定，以有效的制度來(lái)規(guī)范國(guó)有金融資本管理。

處理好國(guó)有金融資本管理的幾組關(guān)系。一是國(guó)有金融資本規(guī)模與效率的關(guān)系。國(guó)有金融資本在金融領(lǐng)域保持主導(dǎo)地位，保持必要的控制力，并非單一的數(shù)量方面的要求，也不是要過(guò)多占用國(guó)有金融資本，更重要的是提高國(guó)有金融資本效益，提高國(guó)有金融機(jī)構(gòu)活力、競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。二是國(guó)有金融資本和非國(guó)有資本的關(guān)系?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》對(duì)國(guó)有金融資本帶來(lái)不少機(jī)遇，引導(dǎo)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)回歸本源，提高國(guó)有金融資本的配置效率。隨著對(duì)民營(yíng)資本、外資進(jìn)入國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入限制減少，這一點(diǎn)在銀保監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》中已經(jīng)有所體現(xiàn)，對(duì)民營(yíng)資本、外資進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)也是利好。這就要求在保持國(guó)有金融資本在金融領(lǐng)域的主導(dǎo)地位，保持國(guó)家對(duì)重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的控制力的同時(shí)，也要按照黨的十九大提出的“毫不動(dòng)搖鞏固和發(fā)展公有制經(jīng)濟(jì)，毫不動(dòng)搖鼓勵(lì)、支持、引導(dǎo)非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展”，合理引導(dǎo)民營(yíng)資本、外資進(jìn)入金融領(lǐng)域尤其是競(jìng)爭(zhēng)性金融領(lǐng)域的國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，豐富金融領(lǐng)域的資本來(lái)源。三是國(guó)有金融資本出資人管理責(zé)任和人民銀行、金融監(jiān)管部門(mén)的分工協(xié)作關(guān)系。國(guó)有金融資本的出資人履行出資人職責(zé)，承擔(dān)國(guó)有金融資本的保值增值責(zé)任，人民銀行實(shí)施貨幣政策調(diào)控和宏觀審慎監(jiān)管，金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)化監(jiān)管，各個(gè)部門(mén)的職責(zé)邊界要厘清，既要按照各自的職責(zé)做好監(jiān)管、保障各自的獨(dú)立性，也要做好溝通協(xié)調(diào)和信息共享，加強(qiáng)協(xié)同配合，形成合力，共同管理好國(guó)有金融資本。

綜合國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和未來(lái)趨勢(shì)做好統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。在落實(shí)《指導(dǎo)意見(jiàn)》的過(guò)程中，從微觀方面，要把深化金融機(jī)構(gòu)股份制改革，健全公司法人治理結(jié)構(gòu)，推動(dòng)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)回歸本源、專(zhuān)注主業(yè)落到實(shí)處，促進(jìn)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康發(fā)展；從宏觀方面，要綜合深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，深化金融體制改革，提高直接融資比重，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展，國(guó)家擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，維護(hù)金融安全和國(guó)家安全等多種因素，統(tǒng)籌謀劃，協(xié)同推進(jìn)，以更好地實(shí)現(xiàn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三大基本任務(wù)。