新華社北京12月11日電 題:2017,金融市場亂象頻撓 嚴監(jiān)管成全年主題詞

新華社記者李延霞、譚謨曉

嚴監(jiān)管是貫穿2017年金融領(lǐng)域的主題詞,針對市場上存在的各種亂象,各種“套路”,監(jiān)管重拳接連落地。日前召開的中央政治局會議要求,防范風(fēng)險工作取得積極成效?？梢灶A(yù)見,2018年,嚴監(jiān)管和防風(fēng)險仍將是金融領(lǐng)域的重中之重。

重拳接連落地,金融嚴監(jiān)管進行時

12月8日,銀監(jiān)會對廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案開出7.22億元的最大罰單,對6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作,令業(yè)內(nèi)震動。

這只是金融領(lǐng)域強監(jiān)管節(jié)奏的一部分。今年前10個月,銀監(jiān)會系統(tǒng)罰沒金額達6.67億元,處罰責(zé)任人員1096名,禁止49人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

證監(jiān)會保持執(zhí)法高壓態(tài)勢,2016年以來對32名實際控制人、董事長立案調(diào)查。近期,趙薇夫婦被罰5年禁入證券市場,樂視賈躍亭因未履行借款承諾被責(zé)令改正。

保監(jiān)會針對關(guān)聯(lián)交易不規(guī)范、股東股權(quán)、內(nèi)控與合規(guī)管理等問題,密集下發(fā)監(jiān)管函,數(shù)量比去年增加了一倍多。

治理亂象,既要加大處罰力度,通過監(jiān)管“長牙齒”讓相關(guān)責(zé)任人“長記性”,又要標(biāo)本兼治,防止風(fēng)險和亂象死灰復(fù)燃。商業(yè)銀行股權(quán)管理辦法征求意見、流動性風(fēng)險管理引入新指標(biāo)、嚴格重組上市認定標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范上市公司股東和董監(jiān)高減持行為……金融市場的“游戲規(guī)則”逐步完善,成為清除市場痼疾的制度保障。

金融監(jiān)管全面升級的背后,是監(jiān)管層對風(fēng)險的清醒認識和精準(zhǔn)把握。央行行長周小川表示,總體看我國金融形勢是好的,但當(dāng)前和今后一個時期我國金融領(lǐng)域尚處在風(fēng)險易發(fā)高發(fā)期,既要防止“黑天鵝”事件發(fā)生,也要防止“灰犀?！憋L(fēng)險發(fā)生。

“老套路”難以行通,金融生態(tài)正在重塑

金融監(jiān)管的大網(wǎng)越織越密,讓一些違法違規(guī)行為無處遁形,原來打監(jiān)管“擦邊球”的“老套路”難以行通了,嚴監(jiān)管正在重塑金融生態(tài)。

——空轉(zhuǎn)資金現(xiàn)象有所緩解。今年以來,針對銀行同業(yè)、理財業(yè)務(wù)中存在的空轉(zhuǎn)、套利等現(xiàn)象,銀監(jiān)會掀起自查整改“旋風(fēng)”,央行貨幣政策維持穩(wěn)健中性。隨著套利空間減少,目前同業(yè)資產(chǎn)和同業(yè)負債分別比年初減少3.4萬億元和1.4萬億元,理財產(chǎn)品增速同比下降26.5個百分點。

——激進投資行為得到遏制。去年以險資為代表的金融資本頻頻“舉牌”,成為上市公司“門口的野蠻人”。保監(jiān)會加強保險資金運用監(jiān)管,銀監(jiān)會出臺股權(quán)管理規(guī)定,入股銀行有錢也不能任性。目前保險資金運用回歸穩(wěn)健,近段時間未發(fā)生激進投資行為。

——圍堵鉆空子賺快錢。重大資產(chǎn)重組監(jiān)管趨嚴、減持新規(guī)全面升級、新設(shè)發(fā)審監(jiān)察委……針對市場操縱、清倉式減持、忽悠式重組等亂象,證監(jiān)會完善一系列基礎(chǔ)制度,全面圍堵各種鉆政策空子、謀取不法利益的通道。

——全面清理非法金融行為。禁止P2P平臺開展校園貸、叫停數(shù)字貨幣ICO、暫停網(wǎng)絡(luò)小貸牌照,監(jiān)管層對各種非法金融行為采取“零容忍”態(tài)度。

防風(fēng)險是重中之重,推進改革是下一步著力點

嚴監(jiān)管的核心目的在于防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。從全國金融工作會議到十九大報告,再到中央政治局會議釋放的信號看,嚴監(jiān)管和防風(fēng)險仍將是金融領(lǐng)域今后一段時期的重中之重。

2017年,金融監(jiān)管不斷推進,但仍然任重道遠。除了遏制金融亂象的雷霆行動,如何建立符合現(xiàn)代金融市場發(fā)展的監(jiān)管框架,如何推進更深層次的金融改革,將是下一步金融監(jiān)管的著力點。

設(shè)立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、強化屬地風(fēng)險處置責(zé)任、建立貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架……我國金融監(jiān)管體制全面升級的頂層設(shè)計已經(jīng)逐漸明朗。

央行近日聯(lián)合相關(guān)部門就資管業(yè)務(wù)征求意見,“各自為戰(zhàn)”多年的資管行業(yè)將迎來統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),未來更多的監(jiān)管協(xié)調(diào)舉措值得期待。

“我國以綜合監(jiān)管、功能監(jiān)管、監(jiān)管信息共享為特征的金融監(jiān)管新時代正在到來?！敝袊嗣翊髮W(xué)重陽金融研究院高級研究員董希淼表示。

防范金融風(fēng)險除了靠強監(jiān)管,更要靠金融改革。以銀行業(yè)為例,經(jīng)過一段時間的自查整改,操作不合規(guī)的現(xiàn)象大大減少,但公司治理、股權(quán)結(jié)構(gòu)等深層次問題正在凸顯。

專家表示,今后金融領(lǐng)域更深層次的改革將逐步推進,推動金融更好地服務(wù)實體經(jīng)濟,有效防范化解金融風(fēng)險。