攀升勢(shì)頭已遏制但形勢(shì)嚴(yán)峻

“去年新發(fā)非法集資案件和涉案金額出現(xiàn)‘雙降’，說(shuō)明前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢(shì)頭已經(jīng)有所遏制。”楊玉柱在2017年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上介紹，2016年全國(guó)新發(fā)非法集資案件和涉案金額同比分別下降14.48%和0.11%。

良好的勢(shì)頭在一些與會(huì)的單位成員匯報(bào)中也有所體現(xiàn)。最高人民法院表示，去年全國(guó)法院非法集資刑事案件收案量增速變緩。農(nóng)業(yè)部稱，去年以農(nóng)民合作社名義涉嫌非法集資的案件數(shù)、涉案金額、參與人數(shù)均大幅下降。保監(jiān)會(huì)透露，今年一季度，保險(xiǎn)業(yè)非法集資案件數(shù)量、涉案金額延續(xù)上年末的“雙降”態(tài)勢(shì)。

盡管勢(shì)頭良好，但非法集資的整體形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻。楊玉柱表示，目前案件總量仍處于歷史高位，存量案件化解慢，新案件不斷積壓。非法集資區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)集中，組織化、網(wǎng)絡(luò)化日益明顯，跨區(qū)域案件不斷增多，快速?gòu)臇|部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

2016年新發(fā)案件增幅放緩，但大案仍時(shí)有發(fā)生。以“昆明泛亞”“e租寶”非法集資案為例，兩起案件的涉案金額均超過(guò)百億元。公安部的數(shù)據(jù)顯示，2016年公安機(jī)關(guān)非法集資類案件共立案1萬(wàn)余起，平均案值達(dá)1365萬(wàn)元，億元以上案件逾百起。

“不過(guò)，從各地檢察機(jī)關(guān)反映的問(wèn)題看，辦理非法集資犯罪案件在案件定性、認(rèn)定是否共同犯罪、犯罪數(shù)額計(jì)算等方面還存在一些問(wèn)題?！弊罡呷嗣駲z察院相關(guān)部門負(fù)責(zé)人說(shuō)。

對(duì)此，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議表示，將全力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

非法集資的幌子由“實(shí)”轉(zhuǎn)“虛”

當(dāng)下，民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)。楊玉柱介紹，大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開(kāi)展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。

“隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作不斷推進(jìn)，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，但前期野蠻增長(zhǎng)存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大，非法自融、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題突出，P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日。”楊玉柱說(shuō)。

人民銀行法條司副司長(zhǎng)龐任平表示，不少非法集資組織打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營(yíng)銷、資源開(kāi)發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”轉(zhuǎn)變?！耙恍┎环ǚ肿硬幌е亟穑ㄟ^(guò)媒體進(jìn)行宣傳包裝，邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì)，欺騙性強(qiáng)?！?/p>

“犯罪手法不斷翻新，投資人辨別風(fēng)險(xiǎn)難度大，容易深陷圈套。”最高人民檢察院相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示。

對(duì)此，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議提出，下一階段將著重強(qiáng)化對(duì)投資理財(cái)?shù)让耖g投融資中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，推動(dòng)加快出臺(tái)金融類廣告正面清單、負(fù)面清單，明確金融機(jī)構(gòu)以外任何組織和個(gè)人不得發(fā)布任何融資類廣告。

嚴(yán)防非法集資“下鄉(xiāng)進(jìn)村”

據(jù)成員單位介紹，近年來(lái)，非法集資出現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”的新趨勢(shì)，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)民群眾切身利益。

一些地方農(nóng)民合作社打著合作金融旗號(hào)，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對(duì)外吸收資金。有的合作社開(kāi)設(shè)銀行式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾。有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。一些不法分子還利用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村地區(qū)服務(wù)力量薄弱的便利，假借保險(xiǎn)名義從事非法集資。

“利用合作社的這類非法集資隱蔽性強(qiáng)、波及范圍大，涉案金額雖不高，但涉及人數(shù)眾多?！鞭r(nóng)業(yè)部經(jīng)管總站副站長(zhǎng)趙鐵橋認(rèn)為，這既有農(nóng)村金融供給服務(wù)不足等原因，也與監(jiān)管缺失、利益驅(qū)動(dòng)等因素有關(guān)。一方面，一些農(nóng)民群眾普遍缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，辨別能力低，容易受到利益誘惑。另一方面，現(xiàn)行法律對(duì)農(nóng)民合作社沒(méi)有明確主管部門，特別是對(duì)其開(kāi)展內(nèi)部信用合作尚未明確部門監(jiān)管職責(zé)，存在監(jiān)管空白，也為一些非法集資組織提供了可乘之機(jī)。

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議表示，今后一段時(shí)間，將落實(shí)地方政府主體責(zé)任，重點(diǎn)加強(qiáng)基層組織和工作機(jī)制建設(shè)，確保力量下沉。并于今年5月組織全國(guó)開(kāi)展防范非法集資宣傳月活動(dòng)，強(qiáng)化針對(duì)農(nóng)村地區(qū)和中老年群體的宣傳教育。