馬甲五：傳統(tǒng)高利貸

高利貸是傳統(tǒng)的“人對人”集資方式,依然是非法集資的傳統(tǒng)形式。

李某是3家汽車貿(mào)易公司的老板,但因經(jīng)營不善,連年虧損,負(fù)債累累。李某只得以公司名義向小額貸款公司借款,期間由于銀行銀根縮緊,李某個(gè)人只好向民間借高利貸,欠下了1300余萬元。從民間借貸的錢,一部分用于經(jīng)營,一部分用于還銀行貸款及民間借款的利息。期間,李某還多次至澳門、新加坡等地進(jìn)行消費(fèi),金額逾1400萬元,其中部分用于在賭場賭博。

期間,李某在明知其公司連年虧損、資不抵債、且其個(gè)人及所經(jīng)營的公司均有大量債務(wù)未償還、其個(gè)人已無償還能力的情況下,仍以非法占有為目的,以公司資金周轉(zhuǎn)緊張、公司需歸還銀行貸款、公司需購買汽車等理由,并以提供高額利息為誘餌,先后向10余個(gè)單位及個(gè)人非法集資1735.6萬元,至案發(fā)時(shí)尚有1454.97萬元不能歸還。

吳中法院審理認(rèn)為,李某以非法占有為目的,采用詐騙的方法非法集資,數(shù)額特別巨大,其行為構(gòu)成集資詐騙罪,判處有期徒刑12年,并處罰金30萬元。（記者 丁國鋒）