人民網北京6月8日電 （記者李海霞）從黑天鵝、灰犀牛到明斯基時刻，“防范化解重大風險”已成為未來中國攻堅戰(zhàn)之一。自去年9月央行、中央網信辦等七部門聯合發(fā)文要求立即停止各類代幣發(fā)行融資活動后，近日央行官員公開表示，目前我國境內的比特幣交易平臺、首次代幣發(fā)行（ICO）清理整頓和取締已基本完成。

代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。其本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

互金監(jiān)管不斷升級

早在2013年12月5日，央行等5部門即發(fā)布《關于防范比特幣風險的通知》，明確強調比特幣不是貨幣，僅為一種特定的虛擬商品，不能在貨幣市場流通，金融機構不得開展相關業(yè)務。

然而，比特幣價格仍一路飆漲，最高曾突破2萬美元，吸引了大批投資者參與其中。同時，以比特幣和各類虛擬貨幣為媒介的非法金融活動蔓延，風險巨大。

為此，2017年9月央行、中央網信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會七部門聯合發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》（簡稱《公告》）?！豆妗分赋觯趪鴥韧ㄟ^發(fā)行代幣形式包括首次代幣發(fā)行（ICO）進行融資的活動大量涌現，投機炒作盛行，涉嫌從事非法金融活動，嚴重擾亂了經濟金融秩序。本公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動應當立即停止。

時任央行行長周小川在今年3月9日舉行的記者會上曾表示，要慎重發(fā)展數字貨幣，虛擬資產交易要更加慎重，虛擬資產交易在中國不太符合金融產品和金融服務要服務實體經濟的方向。央行目前不認可比特幣一類虛擬貨幣作為支付工具。

在剛剛舉行的處置非法集資部級聯席會議上，央行、證監(jiān)會、最高人民法院等11個部委相關負責人同時出席。央行在會上表示，央行對涉嫌非法集資的“虛擬貨幣”相關行為進行嚴厲打擊，針對涉嫌非法集資、非法證券活動的ICO和比特幣等虛擬貨幣交易場所，央行會同相關部門及時發(fā)布公告，明確態(tài)度、警示風險，并部署各地開展整治。

違規(guī)業(yè)務規(guī)模下降57%

截至今年4月，原本設定為一年之期的互聯網金融風險專項整治工作已進行兩年之久。2016年4月，國務院牽頭多部委聯合召開會議，針對互聯網金融制定了分領域、分地區(qū)條塊結合的為期一年的專項整治方案，覆蓋了互聯網金融的多種業(yè)態(tài)，重點包含第三方支付、線下投資理財、P2P網絡借貸、股權眾籌、互聯網保險等。然而，隨著互聯網金融領域新問題、新風險不斷涌現，專項整治工作一直延續(xù)至今。

央行條法司副司長龔雁表示，當前互聯網金融領域非法集資呈現四大特征：

一是專業(yè)化趨勢明顯。一些不法組織和個人假借迎合國家政策，未取得相關牌照從事互聯網金融業(yè)務，以具體項目和線上投資標的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。

二是非法集資新型方式層出不窮。隨著專項整治工作的深入推進，互聯網金融主要領域的風險得到有效識別和管控，但新型業(yè)務不斷冒頭。一些不法分子以代幣發(fā)行融資（ICO）各類虛擬貨幣等“互聯網金融創(chuàng)新”為幌子進行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強。

三是線上宣傳和線下推廣相結合。一些非法集資平臺通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發(fā)展人員加入，短期內迅速斂財，由于投資者眾多且分散，一旦平臺出現問題跑路，投資者資金難以追回。

四是“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務器搭建網絡集資平臺、將涉案資金非法轉移至境外等方式躲避國內監(jiān)管打擊，使得案件偵破難度加大。

盡管如此，互聯網金融專項整治工作仍取得了明顯的成效。“自從專項整治以來，全國存量違規(guī)業(yè)務規(guī)模下降了近57%，違規(guī)機構大量退出市場，案件爆發(fā)頻繁的勢頭得到有效遏制?！毖胄猩虾？偛扛敝魅螌O輝在7日舉辦的上海市政府新聞發(fā)布會上如是說。

孫輝介紹說，目前，互聯網金融新領域的風險得到有效化解，境內的比特幣交易平臺、ICO清理整頓和取締全國已經基本完成，現金貸的規(guī)范也取得了扎實的進展，各方面的金融秩序明顯好轉。

建立互聯網金融長效監(jiān)管機制

“互金主流業(yè)務模式均已有了比較完善的監(jiān)管框架，但由于機構數量多，執(zhí)行層面參差不齊，非法集資平臺跑路現象仍不鮮見，需要持續(xù)加強整治力度?！碧K寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言近日在接受采訪時表示，借助互聯網渠道，各類金融亂象活動呈現出波及范圍廣、發(fā)展速度快等特點，只有切實做到“打早打小”，才能有效控制各種潛在風險隱患，需要各相關部門增強跨機構協調處理機制。

據龔雁介紹，下一步，央行將在防范打擊非法集資方面重點做好三大工作：一是配合司法部推動《處置非法集資條例》和《非存款類放貸組織條例》出臺。二是密切監(jiān)測民間借貸利率運行情況，引導民間借貸利率、用途和借款方式合理化，壓縮非法集資活生存空間。三是繼續(xù)依托反洗錢系統(tǒng)做好非法集資監(jiān)測工作。通過完善制度、進一步加強與執(zhí)法機構的合作和加強對報告機構可疑交易報告工作的監(jiān)督與指引，切實提升非法集資類可疑交易報告的情報價值。

盡管已經延期一年，但孫輝透露，互聯網金融專項整治工作還要繼續(xù)進行。具體來說，一是要繼續(xù)降低存量風險，進一步壓縮違規(guī)業(yè)務的規(guī)模，把合規(guī)合法的業(yè)務納入日常監(jiān)管，同時實現違法違規(guī)業(yè)務平穩(wěn)退出市場。二是探索建立互聯網金融長效監(jiān)管機制，圍繞準入制度、日常監(jiān)管機制，還有非法金融活動的認定和打擊，做一些機制制度方面安排，使互聯網金融風險的監(jiān)管和防控進入有效階段。