民警在福建省晉江市公安局刑偵大隊反詐騙中心工作。 新華社記者 魏培全攝

多措并舉捂緊百姓“錢袋子”(網(wǎng)上中國)

近年來，隨著國家打擊力度加大，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪總體得到有效控制。然而值得注意的是，一些依附于信息網(wǎng)絡(luò)的詐騙活動開始花樣翻新，對公民財產(chǎn)安全和社會安定構(gòu)成嚴重威脅。

習(xí)近平總書記上個月在全國網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作會議上指出，要依法嚴厲打擊網(wǎng)絡(luò)黑客、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民個人隱私等違法犯罪行為，切斷網(wǎng)絡(luò)犯罪利益鏈條，持續(xù)形成高壓態(tài)勢，維護人民群眾合法權(quán)益。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，面對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的新特點新情況，有關(guān)部門正突出重點、綜合治理，幫助百姓捂緊“錢袋子”。

騙術(shù)不斷“升級”

“點點鼠標，日賺數(shù)百”“隨手轉(zhuǎn)發(fā)，月薪過萬”……浙江嘉興的沈女士近日收到一條短信，大意為：沈女士信用積分高，因此特別邀請她通過一個QQ號參與刷單，待遇為每天180元至368元不等。沈女士覺得可以賺點零花錢，便添加了對方QQ號。首單完成后，她很快收到本金和傭金。對方表示，接下來要連續(xù)刷3單才能返錢，傭金也會更高。嘗到甜頭的沈女士選擇繼續(xù)刷單，不過對方隨后要求需要追加3單才能返還傭金。感覺不對勁的沈女士要求退款，對方稱可以退款，但是到賬要半個月，接著就消失了。而此時，沈女士已損失7萬元。

這樣的案例并不少見。廣東省深圳市公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心相關(guān)負責人表示，隨著求職進入高峰期，招打字員、刷單、點贊、推廣、做家教、加工、代理等網(wǎng)絡(luò)招聘詐騙也進入高發(fā)季，被騙人員包括老年人和很多年輕的求職者。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙術(shù)也在“升級”。近日，四川省廣元市警方偵破了一起特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案，共64名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。經(jīng)查，該案犯罪嫌疑人冒用扶貧項目名義，在全國各地吸納會員、發(fā)展“下線”，騙取入會費、資料審核費等，又以辦公、租房等需要經(jīng)費為由向全國各省市縣骨干會員借款，并許愿給予翻倍的利息回報，騙取每名會員資金數(shù)千至數(shù)萬元不等，涉案總金額高達1100余萬元。

還有一些網(wǎng)絡(luò)詐騙分子利用公眾對理財知識的缺乏，以虛假網(wǎng)絡(luò)交易騙取錢財。今年3月，浙江省杭州市公安局西湖區(qū)分局接到群眾報警，稱其在某商品交易網(wǎng)絡(luò)平臺參與了投資交易，兩個月內(nèi)投入60萬元卻全部虧損，懷疑被騙。經(jīng)查，該平臺通過制作虛假交易軟件，用各種手段招攬客戶投資，并設(shè)置了一系列詐騙流程，最大程度榨取投資者的資金。投資者一旦疏忽大意，很容易上當受騙。

詐騙呈現(xiàn)新特點

專家表示，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件呈現(xiàn)出多種新特點。

首先，犯罪組織形式由“簡單結(jié)伙”向“公司化”轉(zhuǎn)變。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙組織日趨嚴密，采用企業(yè)化運作模式，實施流水線式的詐騙活動。其次，犯罪技術(shù)更加隱蔽化和高科技化。犯罪分子通過“偽基站”、境外服務(wù)器等網(wǎng)絡(luò)、電信技術(shù)，用更具迷惑性、隱蔽性的手段進行詐騙，作案手法更為精準。第三，犯罪形成鏈式發(fā)展。從公民個人信息的非法獲取和提供，到技術(shù)設(shè)備制造和銷售，再到批量購買他人身份證、銀行卡等，相關(guān)犯罪利益鏈越拉越長。最后，受害對象由以老年人為主，向使用QQ、YY語音等媒介的中青年人群轉(zhuǎn)移，以學(xué)生、白領(lǐng)職員為主。

這些網(wǎng)絡(luò)詐騙的巨大危害在于，詐騙團伙騙取的資金大多已被揮霍或迅速轉(zhuǎn)移，全部追回的可能性很小。

其中，第三方支付洗錢成為不少詐騙行為得以實施的關(guān)鍵一環(huán)。有媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪團伙往往通過第三方支付平臺發(fā)行的商戶POS機(收款機)虛構(gòu)交易套現(xiàn)；或?qū)⒃p騙得手的資金轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺賬戶，在線購買游戲點卡、比特幣等物品后轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)；或?qū)②E款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次轉(zhuǎn)賬切換，逃避公安機關(guān)的追查。北京市公安機關(guān)調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，七成被騙資金是通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)移走的。

反詐騙還需加勁

為幫助百姓捂緊“錢袋子”，近年來有關(guān)部門多措并舉、打防結(jié)合，做了大量工作，取得不少戰(zhàn)果。專家認為，下一步應(yīng)在打造合成作戰(zhàn)平臺上下更大功夫。

針對第三方支付平臺亂象，中國人民大學(xué)重陽金融研究院高級研究員董希淼建議，盡快提高其違法成本。目前對第三方支付的處罰依據(jù)大多屬于部門規(guī)章，建議將部門規(guī)章提高到立法層面，增強監(jiān)管的權(quán)威性和震懾力。

相關(guān)部門應(yīng)盡快改變多頭管轄、協(xié)作不夠的情形，形成打擊合力。專家建議，司法機關(guān)應(yīng)進一步加大對上下游犯罪行為的懲治力度，打擊灰色產(chǎn)業(yè)鏈；不同地區(qū)的司法機關(guān)要加強統(tǒng)一協(xié)作和配合，探索建立跨省信息資源共享機制。同時，逐步建立司法、通信、金融等多部門跨行業(yè)的合作機制，打造合成作戰(zhàn)平臺，合力打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪。

教會人們快速識別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動尤為緊迫。有學(xué)者建議，設(shè)立官方反詐騙網(wǎng)站及手機應(yīng)用，第一時間發(fā)現(xiàn)并廣泛發(fā)布、推送相關(guān)防騙信息和預(yù)警提示，及時曝光典型、易發(fā)的詐騙案例，以幫助人們加強防范、學(xué)會防騙。同時，還應(yīng)設(shè)置簡便、高效的投訴舉報端口，以縮小受騙范圍。