貪腐、走私、販毒、電信詐騙……一直以來，這類違法犯罪的贓款轉(zhuǎn)移出境，有的就是通過地下錢莊，這一游離于官方正規(guī)金融體制之外的民間地下金融組織為多種犯罪資金的轉(zhuǎn)移和洗白提供著“黑色支撐”。目前，我國多個(gè)部門已聯(lián)手強(qiáng)化對(duì)地下錢莊違法犯罪活動(dòng)的打擊力度。

黑龍江省七臺(tái)河市公安局歷時(shí)一年多，成功破獲一起特大系列地下錢莊案，打掉地下錢莊8個(gè)，查處騙取出口退稅、虛開增值稅專用發(fā)票違法犯罪企業(yè)15家，抓獲犯罪嫌疑人80余人，已查實(shí)涉案流轉(zhuǎn)資金達(dá)數(shù)千億元。

“這一案件的偵破線索來自于我們幾年前破獲的一起特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案。”七臺(tái)河市公安局打擊地下錢莊專案組副組長(zhǎng)張曉昕說，在對(duì)當(dāng)時(shí)涉案的2000多張銀行卡的交易記錄進(jìn)行深入分析研判后，發(fā)現(xiàn)涉案賭場(chǎng)利用地下錢莊非法流轉(zhuǎn)賭資。

經(jīng)過進(jìn)一步偵查，黑龍江省七臺(tái)河市勃利縣農(nóng)民李某名下的一張銀行卡進(jìn)入警方視線，這張卡曾有一筆40萬元的匯款打入綏芬河市一家地下錢莊。

記者在采訪中了解到，李某是勃利縣一位養(yǎng)殖貉子的農(nóng)戶，每年將500張貉子皮以每張500元的價(jià)格銷售給當(dāng)?shù)氐慕埰じ锕?，收入?5萬元。

“但是這家皮革公司卻每年打入李某賬戶的資金達(dá)到2000余萬元。”七臺(tái)河市公安局副局長(zhǎng)朱孔勤說，如果是正常交易，這與李某養(yǎng)殖貉子的能力完全不符。

循線追蹤，警方發(fā)現(xiàn)李某的銀行卡實(shí)際由建龍皮革公司控制，公司賬戶資金從2012年至2015年流轉(zhuǎn)3億元，除李某的賬戶外，還控制著其他十幾個(gè)人的銀行卡賬戶。

“按照這個(gè)數(shù)額，這家皮革公司每年要開幾千萬元的增值稅發(fā)票，但實(shí)際他們沒有這個(gè)能力，有虛開增值稅發(fā)票的嫌疑，并且以此來騙取出口退稅?！敝炜浊谡f，在調(diào)查該公司外匯賬戶發(fā)現(xiàn)，出口的1110萬美金來自香港三家離岸公司，法定代表人是山東的梁某華和梁某鋒。

專案組查明，梁某華在莫斯科經(jīng)商期間，發(fā)現(xiàn)了地下錢莊兌換匯率低、速度快、手續(xù)簡(jiǎn)潔，滿足了在境外經(jīng)商人員的需求。

此后，他和梁某鋒先后在香港開設(shè)了10家離岸公司，在境內(nèi)開設(shè)了200余個(gè)個(gè)人銀行賬戶，買賣外匯賺取高額利潤(rùn)。至此，一個(gè)龐大而且錯(cuò)綜復(fù)雜的地下錢莊犯罪網(wǎng)絡(luò)逐漸被警方揭開。

在梁某華地下錢莊的記賬本上，有一筆高達(dá)9400萬美元的資金，流向了河南一家上市公司。該公司在2009年取得自營進(jìn)出口貿(mào)易權(quán)，主營羽絨制品，于2014年9月，在境外上市。

該公司財(cái)務(wù)經(jīng)理張某忠介紹，公司董事長(zhǎng)閆某在通過深圳某報(bào)關(guān)行購買虛假的羽絨制品的海關(guān)數(shù)據(jù)，再經(jīng)梁某華地下錢莊購買外匯，然后利用自己的生產(chǎn)企業(yè)虛開增值稅發(fā)票，從而完成出口退稅。

從2011年至2014年，閆某在共騙取國家出口退稅高達(dá)7984萬元。

此外，一些職務(wù)犯罪也穿插在地下錢莊的案件當(dāng)中。在辦案民警偵查過程中，發(fā)現(xiàn)深圳市國家稅務(wù)局直屬稅務(wù)分局原副局長(zhǎng)賈某利用職務(wù)便利，與詐騙團(tuán)伙勾結(jié)，幫助涉案的周某洲快速完成出口退稅審批，共同參與詐騙犯罪。

“賈某將退稅審批從一個(gè)月時(shí)間縮短至一周，這一便利也讓他在2010年到2015年期間非法獲利1500萬元?！睆垥躁空f：“賈某的這一不法行為，加快了犯罪分子資金周轉(zhuǎn)的周期，為他們?cè)俅芜M(jìn)行騙稅提供了便利?！?/p>

“一直以來，地下錢莊由于其匿名和隱蔽的特點(diǎn)，成為資金轉(zhuǎn)移的快速通道，大量犯罪分子可以利用這一通道把犯罪所得的贓款快速轉(zhuǎn)移到境外?！敝袊嗣胥y行條法司立法二處副處長(zhǎng)張念念說，地下錢莊的存在還為腐敗分子轉(zhuǎn)移資金提供了一個(gè)快速通道。

“七臺(tái)河市破獲的這一案件說明地下錢莊犯罪手段逐漸升級(jí)，犯罪活動(dòng)日益猖獗，已從沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)向內(nèi)陸省市蔓延?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢部門負(fù)責(zé)人束劍平介紹說，地下錢莊團(tuán)伙的反偵查能力強(qiáng)，偵破此類案件，需要投入大量的警力和財(cái)力。

這兩起系列案件的多位辦案民警表示，犯罪分子往往用假賬戶、馬甲賬戶，很難發(fā)現(xiàn)本人，經(jīng)常一批賬戶用到兩個(gè)月之后，就再啟用一批新的賬戶，地下錢莊往往也在變換地點(diǎn)，一旦有所警覺，就立即停止。

“當(dāng)前地下錢莊違法犯罪活動(dòng)的猖獗，反映了上游犯罪的猖獗，存在旺盛的市場(chǎng)需求，是地下錢莊屢打不絕的一大原因。”束劍平說，目前地下錢莊案件涉及外貿(mào)進(jìn)出口、房地產(chǎn)等多個(gè)行業(yè)，其危害也在日益增加。

據(jù)介紹，下一步，公安部將積極會(huì)同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，保持對(duì)地下錢莊犯罪活動(dòng)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟(jì)安全。

張念念表示，中國人民銀行也將繼續(xù)跟蹤和分析新型作案手段和作案手法，不斷扎緊制度的“籠子”，特別是在特定非金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)域，完善反洗錢措施。