又有一樁銀行存款“被盜”案被曝出。合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司(下稱“合眾人壽”)的控股子公司合眾資產(chǎn)管理股份有限公司(下稱“合眾資管”)的3億元委托資產(chǎn)，在存入天津銀行濟(jì)南分行的當(dāng)日，被人非法轉(zhuǎn)走。

　　目前，合眾資管已將天津銀行濟(jì)南分行及其營(yíng)銷人員張承康向濟(jì)南市公安局提起刑事控告，請(qǐng)求濟(jì)南市公安局及時(shí)查清資金去向，查扣涉案款物，挽回合眾資管的經(jīng)濟(jì)損失并依法追究被控告人刑事責(zé)任。 截至今年4月10日，濟(jì)南市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)(下稱“濟(jì)南經(jīng)偵”)尚未正式出具偵查結(jié)案報(bào)告。

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者就此事采訪天津銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人，該負(fù)責(zé)人表示，天津銀行正在開會(huì)研究此事，會(huì)第一時(shí)間跟媒體回復(fù)。截至記者發(fā)稿，天津銀行尚未回復(fù)。

　　3億元存款被轉(zhuǎn)走 天津銀行人員疑偽造、變?cè)旖鹑谄弊C？

　　在合眾人壽2014年年報(bào)中，中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者看到，“未決訴訟”中顯示了這起案件的情況。

　　江蘇銀行作為委托人，郵儲(chǔ)銀行作為托管人，合眾資管作為管理人，三方共同訂立了編號(hào)為合眾資產(chǎn)2014專戶82號(hào)的《委托資產(chǎn)管理及托管合同》，根據(jù)該合同，合眾資管于2014年5月27日接受江蘇銀行的投資指令將委托資產(chǎn)3億元人民幣投資于天津銀行濟(jì)南分行一年期定期存款，利率3.3%。

　　然而，2014年11月，濟(jì)南經(jīng)偵告知合眾資管，江蘇銀行委托資管公司存入天津銀行濟(jì)南分行的一年定期存款在當(dāng)天被自然人張承康等人非法轉(zhuǎn)走。濟(jì)南經(jīng)偵此后立案?jìng)刹?，案名?ldquo;張承康等人偽造、變?cè)旖鹑谄弊C”。

　　2014年12月，江蘇銀行在獲悉其委托合眾資管存入天津銀行濟(jì)南分行的3億元資金被違法轉(zhuǎn)出后，向中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)對(duì)其提起仲裁，要求合眾資管返還委托管理資產(chǎn)3億元并支付投資收益558,250.00元，共計(jì)300,558,250.00元，并向江蘇省南京市中級(jí)人民法院申請(qǐng)了財(cái)產(chǎn)保全，查封、凍結(jié)了資管公司受廣發(fā)銀行北京分行所托存在江蘇銀行南京下關(guān)支行進(jìn)行托管的3億元資金，查封期限自2014年12月17日起至2015年6月16日止。合眾資管已向南京中院提交了《財(cái)產(chǎn)保全異議》，并于2015年2月4日參加了財(cái)產(chǎn)保全談話，目前查封財(cái)產(chǎn)尚未解封。

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者了解到，上述提到的查封凍結(jié)合眾資管受廣發(fā)銀行北京分行所托在江蘇銀行南京下關(guān)支行進(jìn)行托管的3億元資金。是因?yàn)?，廣發(fā)銀行北京分行作為委托人，廣發(fā)銀行作為托管人，合眾資管作為管理人，三方共同訂立了編號(hào)為合眾資產(chǎn)2014專戶92號(hào)的《委托資產(chǎn)管理合同》，根據(jù)該合同，合眾資管于2014年5月27日接受廣發(fā)北分的投資指令，將委托資產(chǎn)3億元人民幣投資于江蘇銀行南京下關(guān)支行一年期定期存款，利率3%。

　　此外，2015年1月14日，廣發(fā)銀行北京分行作為原告，以上述委托合同糾紛為由，將合眾資管訴至北京市第一中級(jí)人民法院，要求解除雙方簽訂的上述2014年專戶92號(hào)合同，并要求資管公司返還委托資金3億元并賠償損失900萬元，共計(jì)3.09億元。

　　據(jù)悉，2015年1月 30日，合眾資管已將天津銀行濟(jì)南分行及其營(yíng)銷人員張承康向濟(jì)南市公安局提起刑事控告，請(qǐng)求濟(jì)南市公安局及時(shí)查清資金去向，查扣涉案款物，挽回資管公司經(jīng)濟(jì)損失并依法追究被控告人刑事責(zé)任。

　　截至2015年4月10日，濟(jì)南經(jīng)偵尚未正式出具偵查結(jié)案報(bào)告，前述仲裁案與訴訟案也尚未開始審理，上述案件中的代理機(jī)構(gòu)北京市金杜律師事務(wù)所認(rèn)為，上述訴訟和仲裁中叁億元存款本金產(chǎn)生損失的可能性極小，最終的處理結(jié)果以裁判機(jī)構(gòu)出具的生效法律文書為準(zhǔn)。

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者了解到，合眾資管是合眾人壽的控股子公司，于2012年5月，由合眾人壽和中發(fā)實(shí)業(yè)(集團(tuán))有限公司共同發(fā)起籌建成立，注冊(cè)地在北京。

　　銀行存款“被盜”案頻發(fā) 尚福林：專項(xiàng)查處內(nèi)外勾結(jié)詐騙客戶存款案件

　　銀行存款“被盜”案頻發(fā)。今年有報(bào)道稱，瀘州老窖兩次丟失5億元存款，酒鬼酒也曝出億元存款“失蹤”。浙江杭州42位銀行儲(chǔ)戶發(fā)現(xiàn)，自己的數(shù)百萬元存款僅剩少許甚至被“清零”。

　　財(cái)經(jīng)評(píng)論員高新利曾表示，確切地說，上述存款不是“失蹤”，也不是“被盜”，而是不知不覺中“被騙”了。

　　高新利認(rèn)為，詐騙的形式，無非有三種。第一種是社會(huì)人員詐騙。第二種是銀行員工與社會(huì)人員內(nèi)外勾結(jié)詐騙。其常見的騙人誘餌是“存款利息高”。 第三種是銀行員工騙取客戶存款。曾出現(xiàn)過銀行員工誘騙儲(chǔ)戶多次輸入密碼，在儲(chǔ)戶不知情的情況下，暗中將存款轉(zhuǎn)出。

　　“提高警惕，無論何時(shí)何地，保護(hù)好自己的賬戶信息。銀行卡賬號(hào)、密碼、信用卡背面的驗(yàn)證碼等，都不能輕易透露給別人。在POS機(jī)、ATM機(jī)上刷卡時(shí)要多加留意，拒絕一切非常規(guī)設(shè)備，注意對(duì)方任何小動(dòng)作。一旦發(fā)現(xiàn)被盜刷，立即致電客服凍結(jié)銀行卡，就近刷卡取得證據(jù)，然后報(bào)警。” 高新利表示。

　　也有分析稱，縱觀銀行存款“失蹤”案，有一個(gè)共同特點(diǎn)，就是存款被盜案背后，都閃現(xiàn)著銀行“內(nèi)鬼”身影，他們與犯罪分子里應(yīng)外合，通過偽造金融票證、私刻存款單位銀行預(yù)留印鑒、假扮銀行工作人員等非法手段輕松盜走存款。

　　今年2月11日，銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布消息表示，銀監(jiān)會(huì)主席尚福林近日在2015年度銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)法治工作會(huì)議上指出，當(dāng)前要重點(diǎn)抓好“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”，專項(xiàng)查處內(nèi)外勾結(jié)詐騙客戶存款的案件，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定處罰當(dāng)事人和相關(guān)責(zé)任人，切實(shí)抓一批反面典型，深查嚴(yán)糾管理漏洞，為全行業(yè)重敲警鐘，確保客戶合法權(quán)益和銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

　　此前，在1月23日國新辦舉行的2014金融改革等情況政策例行吹風(fēng)會(huì)上，銀監(jiān)會(huì)副主席王兆星表示，儲(chǔ)戶存款失蹤后，銀行需要調(diào)查是什么原因引起的。不管是因?yàn)殂y行管理或信息系統(tǒng)漏洞，還是因?yàn)閭€(gè)別社會(huì)犯罪分子和銀行的工作人員相互勾結(jié)造成對(duì)存款資金的詐騙等，要分清不同的情況、不同的性質(zhì)、不同的責(zé)任來分別加以處理。(記者 華青劍)